Право на справедливость
19 декабря 2022 года

«Москва-сити» — контора депутата Лугового — криптобиржа — банковский счет

Как криптовалюта открывает пути за границу грязным деньгам из России

Мужчина в гавайской рубашке кладет пятитысячные купюры в машинку для счета денег. За окном вроде бы шикарный вид с 65-го этажа на Москву, но почти все закрывает соседняя башня. Корреспондент «Центра Досье» находится в криптообменнике в «Москва-сити». С собой пачка денег, происхождение которых никого не интересует. Уже завтра эти деньги окажутся на счету в одном из зарубежных банков.

Западные страны вводят санкции против депутатов, крупных бизнесменов, пропагандистов и иных пособников путинского режима. Банки — безо всяких официальных санкций — блокируют зарубежные переводы простых россиян. На этом фоне колоссальный подъем переживает криптосфера. Для уехавших россиян это, по сути, спасение — возможность быстро и без проблем выводить зарплату или, наоборот, пересылать деньги оставшимся в России родным и близким.

Но одновременно криптовалюта открывает путь за границу и огромному потоку грязных денег. Никакие системы контроля здесь не работают, убедились в «Центре Досье». Как ирония выглядят и бенефициары сегодняшней ситуации. Например, обменник на 65-м этаже в «Москва-сити», куда пришел наш корреспондент, принадлежит семье депутата, инициатора чудовищных законов и убийцы Андрея Лугового. А 51 этажом ниже находится криптобиржа, связанная с Олегом Феоктистовым, бывшим высокопоставленным эфэсбэшником, правой рукой главы «Роснефти» Игоря Сечина. Тот же Луговой давно находится под санкциями — однако его семья зарабатывает 5–8% комиссии с каждой сумки грязного кэша, принесенного в обменник.

Рассказываем, как устроена схема вывода денег из России за границу через криптовалюту и как мы нашли ее главных бенефициаров.

Зачем нужны криптопереводы

Под санкции подпали уже 8 из 10 крупнейших российских банков избежали их пока Газпромбанк и Райффайзенбанк × . Это значит, они не могут отправлять SWIFT-переводы. Однако и в «уцелевших» банках валютные переводы превратились в своего рода рулетку: деньги могут дойти быстро, а могут надолго застрять, вернуться в банк-отправитель или вовсе потеряться. У одного из авторов этого материала летом долларовый перевод с брокерского счета в «Газпромбанк-Инвестициях» в Росбанк (сейчас он тоже под санкциями) около двух месяцев провисел в американском банке-корреспонденте. В Telegram еще в апреле появилась группа «SWIFT — Пропали деньги», сейчас там более 12 тыс. участников, люди делятся своим печальным опытом. Именно поэтому так популярны криптовалютные переводы.

«Довольно стабильно переводы — и в долларах, и в евро — ходят из Райффайзенбанка, но там ввели драконовские комиссии. Купить валюту на бирже и затем отправить ее на зарубежный счет стоит до 5% если перевод свыше $10 тыс., комиссия в Райффайзенбанке будет меньше × . А вывести деньги за границу через крипту тоже стоит 5%, — рассуждает собеседник «Досье» из сферы финтеха, попросивший об анонимности. — Если суммы небольшие, то крипта быстрее, удобнее и не надо играть в рулетку».

Объясним, как устроены криптопереводы. Для начала пользователю нужно зарегистрироваться на одной из мировых криптобирж. Если у россиянина есть гражданство или ВНЖ в Европе, то подойдет крупнейшая в мире биржа Binance в настоящий момент пользоваться Binance могут не только обладатели ВНЖ, но и люди, просто подтвердившие адрес на территории ЕС, однако требования постоянно меняются × , если нет — можно использовать, например, популярную биржу Huobi. Далее нужен раздел «P2P-торговля». Здесь контрагентом выступает не сама биржа, а другое физическое лицо. Сейчас P2P-торговля — единственный способ купить криптовалюту по российским банковским картам, поскольку сами зарубежные биржи с такими картами не работают.

Выбрав подходящего продавца, пользователь начинает сделку. В этом момент у продавца блокируется нужный криптоактив. Покупатель переводит рубли на указанную продавцом карту. Убедившись, что деньги пришли, продавец отпускает криптовалюту, и она зачисляется на счет покупателя внутри биржи. Теперь ее можно вывести на сторонний кошелек, чтобы хранить там. Или продать заново — но уже за доллары или евро, получив эти деньги на зарубежный счет. А если у пользователя нет зарубежного счета, можно пойти в криптообменник и там обменять криптовалюту на наличные деньги. Такие обменники есть практически в любом крупном городе. 

Для примера попробуем вывести 60 тыс. рублей через Binance. Операция происходит днем 13 декабря. Будем покупать USDT — это стабильная криптовалюта, привязанная к курсу доллара, она считается самой безопасной. Трейдеры в разделе «P2P-торговля» продают USDT в среднем за 65,5 рубля. Оплатить можно картой «Сбера», «Тинькофф» или через Систему быстрых платежей. За 60 тыс. рублей мы получим 916 USDT. Теперь их можно продать за евро, например указав счет в платежной системе Wise. За 916 USDT трейдеры дадут 870 евро. Таким образом, 60 тыс. рублей на российском счете за 10–15 минут превращаются в 870 евро на зарубежном.

Сравним это с обычным банковским переводом. На тот момент евро на Мосбирже стоил 66,5 рубля. Значит, на 60 тыс. рублей можно было купить 902 евро. А вывод из России обошелся бы в 45 евро (5%), если действовать через стабильно работающий Райффайзенбанк. Итого мы получили бы 857 евро на зарубежном счете, то есть меньшую сумму, да еще через несколько дней и с волнениями за SWIFT-перевод.

Именно поэтому традиционные банковские валютные переводы почти полностью утратили смысл, если речь идет о небольших суммах. Почему о небольших? Во-первых, при переводе свыше $10 тыс. комиссия в том же Райффайзенбанке станет меньше, поэтому банковский перевод более выгодный. Во-вторых, крупные суммы сложно выводить с криптобиржи на банковские счета, такие переводы могут вовсе заблокировать.

Как мы обнаружили самого большого черного трейдера

Описанная выше схема не нарушает никаких санкций, так как россиянам не запрещено переводить деньги с российских на заграничные счета. Когда зарубежные банки-корреспонденты приостанавливают или блокируют такие платежи, они делают это для собственной перестраховки, а не по требованиям закона.

Криптопереводы буквально спасают россиян, которые покинули страну, но по-прежнему имеют источник дохода внутри России, например работают на удаленке, получая зарплату в рублях. Или, наоборот, имеют зарубежные доходы и рублевые расходы, непогашенную ипотеку и другие кредиты, пожилых родственников и членов семьи, которых необходимо содержать. Во всех этих случаях деньги, которые переводятся через криптовалюту, совершенно легальные.

Однако есть и другие криптопотоки — с черным налом. Их путь обычно начинается в криптообменниках в «Москва-сити». Чтобы понять, как это устроено, авторы «Центра Досье» лично поучаствовали в такой цепочке — от конверта с кэшем в Москве до прихода денег на зарубежный счет.

Представим, что вы чиновник, вам дали взятку — чемодан денег. Вы хотите вывести их на зарубежный счет. Снова будете действовать через самую большую в мире криптобиржу Binance у авторов расследования есть заграничный ВНЖ, поэтому мы можем пользоваться этой биржей × . Для начала нужно найти трейдеров в P2P-торговле, которые работают за наличный расчет. Таких буквально 3–4 продавца.

Наше внимание сразу привлекает трейдер с ником Bankoff так же назывался сервис виртуальных карт для россиян, который прекратил работу вскоре после начала войны, но никакой связи между трейдером и сервисом, очевидно, нет × . Во-первых, Bankoff довольно давно работает на бирже — с февраля 2020 года. Во-вторых, у него самый высокий рейтинг (почти 100% выполненных заказов). В-третьих, Bankoff всегда располагает крупными суммами. Так, на 25 июля, когда мы начали свое расследование, у трейдера на балансе находилось около 520 тыс. USDT. В другие дни эта цифра доходила почти до 1 млн USDT. То есть трейдер мог за один раз поменять около 65 млн рублей, причем все за наличный расчет. Понаблюдав за Bankoff несколько недель, мы убедились, что это не просто крупнейший трейдер за нал, но и вообще крупнейший рублевый трейдер на Binance.

Как мы наблюдали за трейдером Bankoff на бирже Binance

В течение трех недель — с 25 по 31 июля и с 15 по 28 августа — каждый рабочий день в полдень мы фиксировали общее предложение USDT за рубли от продавцов-мерчантов (особый статус трейдеров на Binance, если коротко — профессиональные участники этого рынка). За этот период на одного Bankoff приходилось от 20% до 67% общего предложения.
Источник: биржа Binance, расчеты «Центра Досье».

Bankoff всегда работает только за наличный расчет, получая за это дополнительный доход. Его комиссия обычно на 1–3% выше, чем у трейдеров, которые работают с банковскими картами. Люди, приносящие сумки с черным налом, готовы переплачивать, и Bankoff этим пользуется.

Возьмем 25 июля, первый день, когда мы начали наблюдать за трейдерами на Binance. В полдень доллар на Мосбирже стоил 57,7 рубля. Самый дешевый «криптодоллар» у трейдера на криптобирже стоил 61,8 рубля, а у Bankoff — 62,7 рубля (получается комиссия 7% и почти 9% соответственно). Теперь возьмем середину дня 13 декабря. Доллар на Мосбирже — 63,2 рубля, а «криптодоллар» у Bankoff — 66,1 рубля, то есть комиссия — 4,5%.

Понаблюдав за Bankoff, мы решили действовать именно через него. Попробуем вывести на европейский счет 100 тыс. рублей, чтобы проверить, не будет ли проблем. Напомним, наши деньги якобы имеют нелегальное происхождение, по крайней мере мы не можем указать никакого их источника.

В чате на Binance списываемся с представителем Bankoff и узнаем точный адрес, куда нести кэш: офис на 65-м этаже в башне «Федерация Восток» комплекса «Москва-сити». Для заказа пропуска нужны паспортные данные. Однако не обязательно, чтобы они совпадали с именем владельца аккаунта на Binance, куда будет перечислена криптовалюта. Таким образом, в офис трейдера фактически можно отправить курьера с деньгами или дропа человек, который за вознаграждение выполняет те или иные действия якобы от своего лица × , чтобы не светить паспорт настоящего владельца денег.

Корреспондент пьет кофе в торговом центре «Афимолл» комплекса «Москва-сити» и создает на Binance сделку с трейдером Bankoff. Когда ордер открыт, нужно за полчаса успеть зайти в соседнюю башню «Федерация Восток», взять пропуск на ресепшене, подняться на 65-й этаж, найти офис, отдать деньги и получить криптовалюту.

И вот наш корреспондент у цели. Офис — кое-как обставленные две комнаты (дверь в остальные помещения закрыта), внутри двое мужчин, один — в гавайской рубашке — сидит за столом возле окна. На столе ноутбук и машинка для счета денег, рядом сейф. Очень душно, почему-то не работает кондиционер. Мужчина в гавайской рубашке все путает, почему-то он думает, что мы хотим продать USDT, а не купить их. В целом обстановка больше похожа на подпольный обменник где-нибудь на рынке «Садовод», чем на логового крупных криптодельцов в одном из самых высоких и престижных небоскребов России.

Однако все проходит гладко. Мужчина в гавайской рубашке прячет деньги в сейф и отпускает криптовалюту — в эту секунду на наш аккаунт на Binance приходит 1558 USDT. Таким образом, мы поменяли 100 тыс. рублей на «криптодоллары» и заплатили Bankoff почти 6% комиссии.

Спустя некоторое время мы выводим полученные деньги на европейские счета. Для этого продаем 1000 USDT через P2P-торговлю, наш контрагент переводит за это 1015 евро на счет в платежной системе Wise. Оставшиеся 558 USDT мы меняем на 567 евро на самой бирже и отправляем по SEPA-переводу на счет одного из европейских банков единственное требование: ранее этот же счет должен был использоваться для ввода денег на Binance, иначе транзакция не произойдет × . Во втором случае фактическим отправителем средств является компания Paysafe Payment Solutions Limited со счетом в люксембургском банке Banking Circle. Ни у кого из участников цепочки вопросов не возникает.

Возможно, процедура была бы сложнее, если бы речь шла о сотнях тысяч евро. В этом случае должен был бы сработать европейский контроль против отмывания. Однако мы убедились, что выводить черный нал в пределах нескольких десятков тысяч евро совершенно не сложно.

Как мы нашли хозяина Bankoff

Во время переписки с представителем Bankoff мы выяснили точный номер офиса трейдера — 6503. Помещение с таким номером — и тоже на 65-м этаже башни «Федерация Восток» — некоторое время назад было выставлено на продажу. В объявлении была названа площадь помещения — 267,4 кв. метра (также говорилось, что офис совмещен с апартаментами).

Во всем комплексе «Федерация» есть только одно помещение такой площади, видно из выписки Росреестра. Это помещение как раз находится на 65-м этаже. Из выписки Росреестра также видно, что офисом, где расположился криптообменник, владеет некое ООО «Братские электрические сети» (БЭС). Эта фирма из далекого Братска, продающая электричество промышленным потребителям в Иркутской области.

БЭС имеет прямое отношение к криптосфере: на ее земельном участке в Братске с прошлой осени работает большая нелегальная (так утверждают местные СМИ) криптоферма. Она очень раздражает местных жителей, потому что находится рядом с жилыми домами, а вентиляторы, охлаждающие оборудование, создают невыносимый шум. «Гудит это чудовище, как вертолет», — ругается братчанин, записавший целый ролик про окаянную ферму.

Однако местные чиновники никак не реагируют на народное возмущение. Возможно, все дело в совладельце БЭС — Ксении Алексеевне Луговой. Как выяснили в «Досье», это супруга Андрея Лугового, скандально известного депутата Госдумы.

Как мы установили эту связь? Ксения Луговая раньше владела московской компанией «Ст-Тор», а до этого ее хозяином был депутат Луговой. Ксения прописана в Лялином переулке в центре Москвы, собственник квартиры — Андрей Константинович Луговой. Наконец, Ксения ездит на Infinity с красивым номером из трех пятерок, а эту машину регулярно паркуют помощники депутата Лугового. Разница у супругов больше 20 лет, они поженились в 2012 году.

Ксения Луговая — певица с творческим псевдонимом KAYA — владеет долей в БЭС с 2018 года. Как раз тогда фирма и начала арендовать офис в «Москва-сити», который позже выкупила. Судя по Instagram, KAYA больше занята выпуском новых клипов, чем криптофермой в Братске или криптообменником в Москве. Однако бизнес приносит хорошие деньги: если в 2017 году доход Ксении составлял лишь 1 млн рублей в год, то в 2021 году — почти 30 млн рублей (данные деклараций депутата Лугового). А никакой другой заметный бизнес, кроме БЭС, на шоуменку не оформлен.

В самом Братске говорят, что местную электрическую компанию купил именно депутат Луговой, а его супруга к ней никакого отношения не имеет, утверждает активист из Иркутска, бывший глава штаба Навального Сергей Беспалов сейчас Беспалов включен Росфинмониторингом в перечень террористов и экстремистов × . В разговоре с «Центром Досье» наш собеседник предполагает, что Луговой не действует сам по себе, а фронтирует целую группу эфэсбэшников.

«Почему Луговой полез в крипту? Популярность майнинга в Иркутской области — заслуга дешевых природных ресурсов. Братская ГЭС на Ангаре дает ключевое для майнинга недорогое электричество. Эфэсбэшники, насколько я слышал, активно лезут [в Иркутской области] и в лесную тему, еще один природный ресурс. Думаю, они просто любят оседлать тему, где халявный ресурс и не надо много думать», — рассуждает Беспалов.

Как давно покойный губернатор Ножиков превратил Иркутскую область в столицу майнинга

В 1991–1997 годы Иркутскую область возглавлял Юрий Ножиков. Возможно, величайшим его достижением — совершенно неочевидным в 1990-е — был отказ передать областную энергетику в создаваемое РАО «ЕЭС России», рассказывает «Досье» иркутский активист Сергей Беспалов. Это позволило сохранить низкие тарифы на электричество. Одновременно регион — мощный производитель электроэнергии, там находятся три огромные гидроэлектростанции (в том числе Братская ГЭС, третья по мощности в России) и девять ТЭЦ.

Юрий Ножиков умер в 2010 году, а меньше чем через 10 лет Иркутская область превратилась в столицу майнинга. Стоимость электричества для населения сейчас 1,3 рубля за 1 кВт ч (в Москве, например, 6,7 рубля за 1 кВт ч). Для промышленных иркутских потребителей тариф выше — 2–3 рубля за 1 кВт ч, но абсолютное большинство майнеров нелегально пользуется «гражданским» тарифом, убежден Беспалов.

Беспалов и еще один собеседник «Досье» родом из Братска рассказывают, что в последнее время турбазы, автосервисы и другой мелкий бизнес даже не включают отопление зимой: помещения, с их слов, обогревают майнинговые установки на «гражданском» тарифе, которые стоят буквально везде.

Сам Луговой всегда отрицал какую-либо связь с ФСБ. В 1990-е он служил в Федеральной службе охраны и Службе безопасности президента РФ, затем работал на Бориса Березовского. В 2000-е создал группу охранных фирм «Девятый вал». На весь мир Луговой стал известен в 2006 году, когда приехал в Лондон и отравил полонием своего давнего знакомого экс-сотрудника ФСБ Александра Литвиненко. Великобритания безуспешно требовала выдать Лугового и наложила на него санкции, но в России обвинения отвергли.

Более того, в 2011 году Луговой стал вторым номером в списке ЛДПР и избрался в Госдуму. Там он прославился одиозными законопроектами. В 2014 году появился знаменитый «закон Лугового», позволяющий Роскомнадзору блокировать сайты и СМИ без решения суда, то есть фактически вводящий интернет-цензуру. Поучаствовал Луговой и в недавнем законе, по которому с 1 декабря 2022 года появился единый реестр иноагентов, а оказаться лицом, аффилированным с иноагентом, может вообще любой человек.

А еще Луговой — активный член рабочей группы Госдумы по регулированию криптосферы, он любит давать интервью на эту тему. Правда, в беседе с журналистами не уточняет, что источник его глубокой экспертизы в этой сфере — собственный криптообменник и подпольная криптоферма. Совсем недавно депутат настаивал, что использование криптовалюты для противоправной деятельности — во многом миф. Значит ли это, что в обменник Bankoff в «Москва-сити» приносят сумки только с легальным налом? Луговой не ответил на наш запрос.

Как в «Москва-сити» расцвели криптообменники

Корреспондент «Центра Досье» побывал не только у Лугового, но и в нескольких других криптообменниках. Все они тоже располагались в башнях «Федерации». Почему именно «Москва-сити» стал криптоцентром?

«Думаю, криптокомпании начали селиться в “Сити” примерно с 2017 года, когда была первая волна хайпа про крипту, — рассуждает в разговоре с нами основатель компании “Атико”* бывшая Infinite Energy × Александр Пакулаев. — Вероятно, в “Сити” был пласт обеспеченных людей, так или иначе связанных с криптой, вокруг них все и завертелось. Только на моей памяти три или четыре конторы закрыли эфэсбэшники. Опечатали, изъяли, в общем, побороли. После всплеска интереса к крипте в 2017 году в течение двух лет наблюдался спад, а с 2021 года новый хайп, обменников снова стало много. Люди приезжают, пьют кофе где-нибудь в “Афимолле”, списываются с конторами, поднимаются в офисы».

У обменников в «Москва-сити» есть отличительная особенность: все они работают с наличными, то есть с деньгами неясного происхождения. Поэтому клиенты тоже специфические. Типичный посетитель — мужчина за 40 лет, то ли чиновник, то ли силовик, а может, окологосударственный бизнесмен, короче, взяточник, описывает свои впечатления криптотрейдер, каждый день бывающий в «Сити». Вообще не криптоэнтузиаст, продолжает собеседник, ничего не понимает про блокчейн, зато знает, что, если притащить сумку нала, завтра эти деньги будут в Дубае или другой «дружелюбной» юрисдикции.

Процесс работает и в обратную сторону. Некоторые клиенты приходят в обменники со своими «холодными» кошельками «холодный», или аппаратный, кошелек — физическое устройство вроде флешки, на котором хранится криптоактив × , чтобы обналичить криптовалюту.

«Мне кажется, сейчас хоть у эфэсбэшника, хоть у полицейского, если он по наркотикам или по киберпреступлениям, в общем, у любого человека из органов есть криптокошелек. Депутаты и чиновники, кажется, в бейджиках их носят, — иронизирует Александр Пакулаев. — Полученные в крипте взятки надо обналичивать, вот и идут в “Москва-сити”».

95-этажный комплекс «Федерация» — второе по высоте и одно из самых дорогих зданий в России. 30 этажей занимает государственный ВТБ — второй крупнейший банк России. Здесь владеют недвижимостью родственница руководителя администрации президента Антона Вайно, сын главы «Ростеха» Сергея Чемезова, бывший зять премьер-министра Михаила Мишустина (все это выяснило издание The Bell).

Вид со смотровой площадки на 89-м этаже «Федерации», а также комплекс внутри и снаружи. Источник: «Центр Досье»

Одновременно «Федерация» — логово для криптодельцов с их нелегальным кэшем. Тот факт, что они сидят в столь престижном небоскребе, показывает позицию российского государства: как минимум оно ничего не имеет против таких обменников, рассуждали авторы Bloomberg в большом материале, посвященном «Москва-сити», прошлой осенью.

Мы пришли к аналогичным выводам. Пусть не все обменники принадлежат видным госдеятелям вроде Лугового — более простые конторы государство просто не замечает даже у себя под носом. Небольшой штрих: один из криптообменников, BitBanker, буквально работает в помещении правительства Москвы. Мы выяснили это, когда списались с очередным трейдером на бирже Binance. Наш собеседник указал, что офис, куда нужно нести кэш, находится на 40-м этаже башни «Федерация Запад». Придя на место, корреспондент «Досье» обнаружил себя в Центре услуг для бизнеса под эгидой департамента предпринимательства мэрии Москвы.

Вход в помещение, где находится криптообменник, на 40-м этаже башни «Федерация Запад». Источник: «Центр Досье»

Позже мы поговорили с хозяином BitBanker предпринимателем Сергеем Горшуновым. Бизнесмен не скрывает, что BitBanker — его проект, и даже рекламирует его в блоге на vc.ru, обещая пришедшим в башню «Федерация» в пятницу вечером пиво, закуски и музыку с виниловых пластинок.

«Здесь довольно большой коворкинг, мы в нем снимаем одну комнату. Может, владельцы коворкинга как-то и работают с Москвой. Мы точно никакого отношения к мэрии не имеем», — ответил Горшунов на вопрос «Досье».

Как криптодельцы связаны с русскими хакерами и даркнетом

Едва ли клиенты контор в «Москва-сити» со своим черным кэшем задумываются: а где берут криптовалюту сами обменники? Однако это важный вопрос. По мнению американских аналитиков, отслеживающих киберпреступников, криптоанклав в «Сити» расцвел на деньги русских хакеров. Обменники покупают у них грязную криптовалюту — очевидно, по выгодному курсу, — а затем продают своим клиентам.

В феврале 2022 года, незадолго до начала войны, эксперты платформы Chainalysis платформа оказывает услуги правительству США и другим госорганам, помогая отследить потоки криптовалюты, полученной хакерами × опубликовали исследование, почти целиком посвященное феномену «Москва-сити». Главный вывод — значительная часть местных контор имеет дело с хакерами. Так, за 2019–2021 годы обменники, базирующиеся в «Сити», получили криптовалюту на $700 млн, ранее замеченную в мошенничестве, операциях в даркнете и вымогательстве.

Разбивка «грязной» криптовалюты, поступившей в обменники в Москва-Сити в 2019-2021 гг., по типу адресов

Источник: Chainalysis

«На постсоветском пространстве, особенно в России, живет много высококвалифицированных программистов. Однако у них меньше экономических возможностей [для высокого легального заработка], чем у их коллег из других стран. Поэтому люди становятся киберпреступниками», — рассуждает в разговоре с «Досье» эксперт Chainalysis Джорах Хантингтон.

В Chainalysis даже составили своего рода топ грязных криптообменников. В общей сложности за три года $1,8 млрд у этих компаний пришлось на поступления с грязных или просто подозрительных адресов — при общем обороте криптовалюты почти на $4,7 млрд.

  1. Название обменника: Garantex.

Общая сумма полученной криптовалюты: $2114 млн.
Сумма криптовалюты с грязных или подозрительных адресов: $645 млн.
Доля грязных или подозрительных поступлений: 31%.
Текущее положение обменника: с апреля 2022 года компания находится под санкциями США, но продолжает работу.

  1. Название обменника: Bitzlato.

Общая сумма полученной криптовалюты: $2000 млн.
Сумма криптовалюты с грязных или подозрительных адресов: $966 млн.
Доля грязных или подозрительных поступлений: 48%.
Текущее положение обменника: никаких санкций, ограничений и арестов нет, компания продолжает работу.

  1. Название обменника: Suex.

Общая сумма полученной криптовалюты: $426 млн.
Сумма криптовалюты с грязных или подозрительных адресов: $159 млн.
Доля грязных или подозрительных поступлений: 37%.
Текущее положение обменника: с сентября 2021 года находится под санкциями США, компания прекратила работу.

  1. Название обменника: Cashbank.

Общая сумма полученной криптовалюты: $45 млн.
Сумма криптовалюты с грязных или подозрительных адресов: $0,2 млн.
Доля грязных или подозрительных поступлений: 0,4% в пояснении Chainalysis говорится, что, хотя доля очень маленькая, компания активно размещает рекламу на форумах для киберпреступников × .
Текущее положение обменника: никаких санкций, ограничений и арестов нет, компания продолжает работу.

  1. Название обменника: Buy-bitcoin.

Общая сумма полученной криптовалюты: $42 млн.
Сумма криптовалюты с грязных или подозрительных адресов: $11 млн.
Доля грязных или подозрительных поступлений: 27%.
Текущее положение обменника: никаких санкций, ограничений и арестов нет, но, по информации на BestChange крупнейший в России сайт-агрегатор криптообменников × , компания прекратила работу.

  1. Название обменника: Eggchange.

Общая сумма полученной криптовалюты: $34 млн.
Сумма криптовалюты с грязных или подозрительных адресов: $4 млн.
Доля грязных или подозрительных поступлений: 11%.
Текущее положение обменника: основатель компании Денис Дубников осенью 2021 года был задержан в Нидерландах и недавно экстрадирован в США, его обвиняют в отмывании средств хакерской группировки Ryuk, которая, например, атаковала американские больницы во время пандемии коронавируса. Дубникову грозит до 20 лет тюрьмы, обменник прекратил работу.

  1. Название обменника: Tetchange.

Общая сумма полученной криптовалюты: $22 млн.
Сумма криптовалюты с грязных или подозрительных адресов: $5 млн.
Доля грязных или подозрительных поступлений: 21%.
Текущее положение обменника: никаких санкций, ограничений и арестов нет, компания продолжает работу.

Одним из лидеров американского рейтинга оказался обменник Bitzlato: при общих поступлениях на $2 млрд подозрительные криптопотоки достигли половины. В офис компании, как выяснил корреспондент «Досье», просто так не попасть: Bitzlato расположился на 24-м этаже башни «Федерация Восток», но принимает только тех, кто готов принести наличными от $100 тыс. (или рублевый эквивалент). То есть без сумки кэша делать нечего.

Эксперты Chainalysis утверждают, что Bitzlato получал криптовалюту из даркнета. И это похоже на правду. Компания выросла из бота в Telegram, созданного в 2016 году. Бот — он называется BTC banker — позволяет проводить сделки между физическими лицами, а сам выступает гарантом (как биржа при P2P-торговле). Это очень популярный и хорошо работающий бот, утверждает собеседник «Центра Досье», несколько лет пользовавшийся BTC banker. Но есть особенность: большую популярность этот бот завоевал у наркопотребителей. Потому что позволял приобретать криптовалюту безо всякой верификации и переводить ее на кошельки крупнейшего российского даркнет-маркета Hydra. Наш собеседник утверждает, что много раз покупал наркотики на Hydra, используя BTC banker. В последний раз — в середине марта 2022 года, за пару недель до разгрома Hydra в апреле 2022 года полиция Германии изъяла серверы, обеспечивающие деятельность площадки, после этого Hydra перестала работать × . И ни разу бот не заблокировал перевод на криптокошелек в даркнете.

Как именно BTC banker работал с Hydra?

Для пользователя BTC banker открывается кошелек прямо внутри бота — по аналогии с биржей. Когда пользователь покупает криптовалюту (BTC banker работает только с биткойнами), она поступает именно на этот кошелек. Если человеку была нужна покупка на Hydra, он отправлял полученный актив с кошелька внутри BTC banker на криптокошелек на самой Hydra. Затем криповалюту можно было потратить на наркотики — перечислить ее одному из многочисленных «магазинов», получив взамен точное местоположение закладки с товаром. Обычно криптобиржи стараются блокировать переводы с кошельков своих пользователей на кошельки в даркнете, но BTC banker так не делал.

У Bitzlato есть юридическое лицо — Bitzlato Limited, зарегистрированная в Гонконге. Именно на нее оформлен сайт обменника. По данным реестра компаний, у Bitzlato Limited три акционера: Анатолий Легкодымов (73,4%), Антон Шкуренко (24,5%) и Сергей Шахнов (2%). Все они родом из Краснодарского края, Легкодымов и Шкуренко в конце нулевых работали в ОАО «Южная телекоммуникационная компания» (позже она присоединилась к «Ростелекому»).

Помимо обменника эти три бизнесмена владеют компанией, которая занимается размещением майнингового оборудования в дата-центрах. Кроме того, Легкодымов и Шахнов руководили московской фирмой «Гуару», принадлежащей знаменитому в криптокругах бизнесмену Якову Доличу. Это гражданин Германии и один из основателей компании Genesis Mining, крупнейшего мирового поставщика вычислительной мощности с 2 млн клиентов. Криптофермы Genesis Mining находятся в Исландии, Канаде и Боснии.

Как мы обнаружили, что крупнейшая российская криптобиржа формально не существует

«Вы понимаете, что по запросу правоохранительных органов мы передадим им всю информацию по вашему аккаунту?» — спрашивает девушка с готическим макияжем. Это единственное, что ее интересует. Источник денег не волнует вовсе.

Корреспондент «Центра Досье» продолжает свой криптовояж по «Москва-сити». На этот раз мы в офисе Garantex — это не просто обменник, а крупнейшая в России криптобиржа. Напомним, американские исследователи хакеров из Chainalysis полагают, что за три года Garantex получил криптовалюту на $645 млн с грязных или подозрительных адресов.

Парадоксально, но Garantex изначально задумывался как легальный криптобизнес — уникальное для России явление. Основатель проекта — Сергей Менделеев, бывший муниципальный депутат московского района Ясенево и хорошо известный в криптокругах человек. Осенью 2019 года он с двумя бизнес-партнерами зарегистрировал в Эстонии Garantex Europe OU. Через год фирма получила лицензию на предоставление услуг поставщика виртуальной валюты и легализовалась в ЕС. Однако затем последовала череда странных событий. Сначала — в феврале 2021 года — в Дубае погиб Станислав Другалев, сооснователь Garantex, бизнес-партнер Менделеева. Его автомобиль упал с моста на дорожной развязке. В криптотусовке до сих пор полно слухов, будто это слишком странный несчастный случай. А в марте Сергей Менделеев продал долю некой Ирине Чернявской Менделеев не ответил на вопросы «Досье»; сейчас он занимается другим криптопроектом на деньги банкира Александра Лебедева, много лет финансировавшего «Новую газету» × .

Приход новой собственницы совпал с буквально взрывным ростом Garantex. Если в январе 2021 года биржей пользовалось 7 тыс. человек, то в январе 2022 года — почти 70 тыс. А оборот к этому времени превысил $10 млн в день, или $300 млн в месяц.

Одновременно Garantex Europe OU заинтересовались в Службе финансовой разведки Эстонии. Компания допускала критические промахи в борьбе с отмыванием денег: личности 90% клиентов не были верифицированы, а часть криптовалюты приходила на биржу с криминальных кошельков, перечислял в интервью глава эстонской службы. Контролеры начали проверку Garantex Europe OU в декабре 2021 года, а уже в феврале 2022 года фирма добровольно отказалась от криптолицензии. В начале апреля Garantex Europe OU подпала под американские санкции — за связи с даркнетом и хакерами. Вскоре фирма сменила владельцев и название. Новые собственники — юридическая контора — начали процедуры ликвидации, видно из эстонского реестра компаний.

Garantex скрывает свои эстонские приключения от российских клиентов, обратил внимание корреспондент «Досье». В офисе биржи пользователям нужно заполнить ряд документов — и все они адресованы Garantex Europe OU. То есть клиенты пишут заявления на имя компании, которая, во-первых, сменила название, во-вторых, не имеет отношения к бирже Garantex, в-третьих, находится на стадии ликвидации. Для чего нужны эти юридически ничтожные документы, представители Garantex не ответили.

Слева: скрин эстонского реестра компаний, из которого видно, что Garantex Europe OU еще в апреле сменила название. Справа: фото заявления в адрес Garantex Europe OU, подписанного клиентом биржи в августе

Возможно, Garantex скрывает свои неприятности, чтобы не напугать клиентов — крупных игроков крипторынка. Криптотрейдер Андрей имя изменено × объясняет «Досье», почему биржу полюбили не столько обычные граждане, сколько трейдеры с многомиллионными оборотами.

Предположим, говорит наш собеседник, у команды трейдеров есть депозит в 50 млн рублей депозитом называют собственный капитал, на который трейдеры зарабатывают проценты × . Они выводят эти деньги за границу, например, SWIFT-переводом, покупают криптовалюту — обычно USDT, реже биткойны. Затем трейдеры продают эту криптовалюту российским пользователям и вновь получают рубли. Такой круг в среднем приносит 1–3% прибыли. Чтобы продать обычным гражданам криповалюту на 50 млн рублей, понадобится много времени и транзакций: переводы физлиц на одну банковскую карту не должны превышать 1–3 млн рублей в месяц, иначе карта может быть заблокирована по 115-ФЗ закону о противодействии отмыванию доходов × . Чтобы «освоить» 50 млн рублей, понадобится примерно 20–50 банковских карт, оформленных на дропов, продолжает собеседник «Досье». Однако всей этой возни можно избежать, если продать криптовалюту напрямую бирже Garantex. Трейдеры получат 50 млн рублей на свой аккаунт, придут в «Москва-сити» и заберут всю сумму сразу.

«Garantex в этом плане просто бездонная. Офис открыт 24 часа в сутки семь дней в неделю, и там всегда есть суммы на любой запрос. Я замечал, что у них деньги лежат прямо в банковских упаковках, как будто напрямую из банковского хранилища», — говорит трейдер Андрей, много раз бывавший в офисе криптобиржи.

Как мы нашли «крышу» Garantex

Переход Garantex от основателей к новому собственнику сопровождался драматическими событиями — гибель Другалева лишь одно из них. Как описывает бывающий в офисе биржи трейдер Андрей, в ту пору в Garantex часто наведывались силовики.

«Регулярно случались «маски-шоу», заходил спецназ и клал всех лицом в пол — кассиров, клиентов, не важно. Я на такое попадал. Потом резко все это прекратилось. По-моему, прекратилось где-то весной-летом 2021 года», — говорит трейдер.

Получается, «маски-шоу» в «Москва-сити» прекратились примерно тогда же, когда доля основателя Менделеева перешла Ирине Чернявской. Последняя не производит впечатления крупной бизнес-леди: бывшая сотрудница налоговой инспекции Чернявская не имеет никакого бизнеса и никогда не занимала видных постов. Куда более интересен близкий ей мужчина — Павел Юрьевич Каравацкий. Но прежде чем переходить к Каравацкому, объясним, как мы делаем вывод о близости. Во-первых, Чернявская прописана по состоянию на 2017 год × в квартире во 2-м Щемиловском переулке в центре Москвы, принадлежащей Каравацкому. Во-вторых, мы нашли четыре автомобиля, которые поочередно парковали то Чернявская, то Каравацкий.

Павел Каравацкий — человек, связанный с силовыми структурами. В 2003 году он окончил Московский университет МВД. Затем работал специалистом по экономической безопасности в государственной МОЭК, банках ВБРР и «Пересвет». Каравацкий поддерживает неформальные связи с правоохранительными органами: например, в 2018 году парковал автомобиль BMW, на котором обычно передвигается замначальника следственной части ГУ МВД Москвы подполковник Евгений Николаев. В Garantex Каравацкий отвечает за безопасность — в некоторых телефонных книжках он записан именно как «безопасник» криптобиржи.

Связи Каравацкого ведут на самый верх. Источник «Центра Досье», хорошо знакомый с российскими спецслужбами, утверждает, что Каравацкий — человек Олега Феоктистова, некогда могущественного эфэсбэшника, близкого к Игорю Сечину, главе «Роснефти».

Кто такой Олег Феоктистов 

Олег Феоктистов известен как создатель Шестой службы УСБ ФСБ, получившей в СМИ название «сечинский спецназ». Служба появилась в середине нулевых и отметилась во многих громких делах: разгроме контрабанды на Черкизовском рынке; резонансном аресте генерала Дениса Сугробова и других высоких чинов МВД; задержании губернатора Сахалинской области Александра Хорошавина, кировского губернатора Никиты Белых, главы Коми Вячеслава Гайзера; обысках у руководителя Федеральной таможенной службы Андрея Бельянинова дома у чиновника нашли крупные суммы наличных денег, но тот объяснил их семейными накоплениями, после обысков Бельянинов ушел в отставку, уголовного дела не последовало × .  

В то же время Шестая служба выполняла менее громкие и более деликатные поручения, например следила за журналистом Романом Аниным, выпустившим в «Новой газете» материал про жену Сечина и ее яхту St. Princess Olga, на что обиделся Игорь Сечин.

В 2016 году Феоктистов ушел из ФСБ, став руководителем службы безопасности «Роснефти» по другой версии, Феоктистов не ушел из ФСБ, а был прикомандирован к «Роснефти» × . Именно при нем была проведена знаменитая операция «корзинка с колбасой», после которой министр экономического развития Алексей Улюкаев получил восемь лет колонии за вымогательство взятки у Сечина. После этого Феоктистов покинул госкомпанию, последний его известный пост — советник по кадрам банка «Пересвет», принадлежащего «Роснефти».

Наш источник подчеркивает, что в последние годы Каравацкий работал в банках «Роснефти» — Всероссийском банке развития регионов (ВБРР) и «Пересвете» в прошлом «Пересвет» — основной банк Русской православной церкви, он разорился из-за афер и воровства менеджеров и перешел под контроль «Роснефти» × . В «Пересвет» Каравацкий и Олег Феоктистов пришли почти одновременно — летом 2017 года. Каравацкий стал советником президента банка по безопасности, а Феоктистов — по кадрам.

«Каравацкий близок с Феоктистовым и занимался всякими вопросами по его линии и Сечина», — утверждает наш источник.

Сам Павел Каравацкий не ответил на вопросы «Центра Досье», направленные через мессенджер.

Как мы перевели криптовалюту из подсанкционной биржи Garantex в США

«Под санкции попадает любая активность, связанная с подсанкционным обменником. Мы отслеживаем более 100 тысяч адресов, имеющих отношение к Garantex. Любое использование этих адресов лицами, находящимися в юрисдикции США, может повлечь наложение на них санкций», — утверждает в беседе с «Досье» руководитель отдела по санкционным стратегиям платформы Chainalysis Эндрю Фиерман. Garantex попала в американский список как раз после публикации Chainalysis о связи российской биржи с хакерами и даркнетом.      

Значит ли это, что купив криптовалюту за непонятного происхождения наличные на Garantex, человек не сможет перевести деньги в европейские и, тем более, американские банки? Вовсе нет, убедились в «Досье». Фактически громкие запреты существуют только на словах.  

Наш корреспондент снова отправился в Москва-Сити. Garantex занимает почти весь 14 этаж башни «Федерация Восток». В коридорах многолюдно — в основном это мужчины с короткими стрижками и барсетками. Получив электронный талон, они терпеливо ждут своей очереди в кассу, играя в игры на мобильных телефонах.

Мы внесли 100 тысяч рублей наличными — сумма нужна исключительно для эксперимента. Когда деньги оказались на балансе биржи, мы купили на них примерно 1500 USDT. Эту криптовалюту мы отправили на кошелек на Binance, она дошла за 10 минут. Затем мы продали «криптодоллары» за обычные доллары, получив их на счет в платежной системе Wise. Отсюда их можно отправить по всему миру, включая США. В среднем совершить транзакцию «сумка кэша — Garantex — счет в американском банке» можно примерно за два часа. Полтора из них уйдет на то, чтобы добраться до Москва-Сити и отстоять очередь в кассу.

Бизнес Garantex, уже полгода находящийся под американскими санкциями, процветает. В российских городах появляются новые филиалы, а недавно биржа открыла партнерский офис в турецкой Анталии. Получить кэшем там можно любую сумму в долларах или евро, выведенную из России при помощи Garantex. Ограничений нет, подчеркивается в рекламном видео — хотя про несколько миллионов долларов лучше заранее предупредить оператора. Парадоксально, но это происходит на фоне новостей, как турецкие банки ужесточают контроль за российскими пользователями.

Впрочем, такая ситуация сложилась во всем мире. Обычные российские граждане, далекие от криптосферы, опасающиеся её, страдают от коллапса SWIFT-переводов. Более продвинутые пользователи, особенно покинувшие страну, решают насущные проблемы с помощью криптовалюты. А главными бенефициарами ситуации становятся криптообменники, многие из которых «крышуются» российской властью.

Если у вас есть информация про других владельцев криптобирж, обход санкций при помощи криптовалюты и иные подробности, пишите нам:

WhatsApp: +44 778-479-0426

Signal: +44 778-479-0426

ProtonMail: [email protected]

Миллиарды для Алины

Друзья Владимира Путина заработали 32 млрд рублей на перепродаже акций «Согаза». Деньги пошли на покупку телеканалов для «Национальной медиа группы» Алины Кабаевой

Генералы песчаных пляжей

Что может связывать Виктора Золотова, поставщика капусты для Росгвардии и красивых девушек с Сейшельскими островами

Двуликий Ян

Центр «Досье» нашел одного из самых разыскиваемых преступников — в Москве и под другим именем

From Munich to Moscow

The inside story of how fugitive Wirecard COO Jan Marsalek fled from a 2 billion euro corruption saga in Germany and wound up living under state protection in Russia

Дачные миллиарды

Элитные участки под Петербургом десятилетиями продаются за бесценок, покупатели — чиновники и бюджетники

Игра в одни заборы

Какую выгоду получит от миграционного кризиса Кремль и кому грозят санкции

Зачем Ян Марсалек был нужен ГРУ?

Один из самых разыскиваемых в мире мошенников был связан с ЧВК на Ближнем Востоке и в Африке, а также со спецслужбами нескольких стран — в том числе и России

Итоговый доклад Центра «Досье» об обстоятельствах убийства Орхана Джемаля, Александра Расторгуева и Кирилла Радченко в ЦАР 30 июля 2018 года

Итоговый доклад Центра «Досье» об обстоятельствах убийства Орхана Джемаля, Александра Расторгуева и Кирилла Радченко в ЦАР See English version Обновление от 25.10.2019  30 июля 2019